De toezichthouder beoordeelt of uw kantoor de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering voldoende in kaart heeft gebracht, en of het beleid en de procedures om deze risico’s te beheersen adequaat zijn ingericht.
Eerst cliëntenonderzoek
Voor makelaars geldt bijvoorbeeld dat u bij de acceptatie van een aan- of verkoopopdracht eerst een cliëntenonderzoek moet instellen, voordat u met de dienstverlening mag starten. Dit geldt in de meeste gevallen ook voor advocaten en notarissen. De uitkomst kan wijzen op een onacceptabel risico. Dan mag u de dienstverlening niet uitvoeren en de zakelijke relatie niet aangaan, of moet u die beëindigen.
Middel, hoog of onacceptabel risico
Een cliëntonderzoek kan wijzen op middel, hoog of onacceptabel risico. Bij middel en hoog risico is het vaak een combinatie van feiten en omstandigheden die daartoe aanleiding geeft. Dan ontstaat ook al snel de meldplicht, net als bij een onacceptabel risico. Het gaat bij de Wwft immers om ongebruikelijke transacties en niet alleen om verdachte transacties.
Maatwerk
Wij ondersteunen u bij het vormgeven van uw risicobeleid en risicomanagement. Zo weet u welke maatregelen uw kantoor moet treffen om aan de Wwft te voldoen. Wij leveren dit als maatwerk en houden rekening met uw kantoorprofiel, de omvang van de organisatie, de diensten die u levert en het klantbeeld.